無料お金セミナー&個別相談②

9月にお金の無料セミナーに3つ参加し、

一つ目は、個別相談をしなかったけれど、
ハピタス経由で申し込んだもので、
1750円分のポイントをもらいました!
無料セミナーに行って、1750円もらえるとは、
なんてお得なんでしょう~

その買うを、もっとハッピーに。|ハピタス


後の二つは、リクルートの保険チャンネルで申し込んだセミナーでした。


そのうちの一つ目のFPさん(男性)は、
私の契約している保険を見て、
この保険は知っている!
あれもこれも知っている!
これよりもっといいのあるのに!
うちでも、ここの保険取り扱ってる!
と、知識が自慢で、
見直して提案された保険に考え込んでいたら、
こんないい物提案してるのに、
やりたくないならいいですよ
って感じで怖かったけど、
話しているうちに、定期預金で持っているものを、
もっと老後に増えるものに移して行ったほうが良いことがわかって、
毎月1万円貯金している、0.02%の10年定期なんかやめて、
提案された年金保険にすればいいんだ
と納得して、月1万円の年金保険を契約しました。



そして、二つ目の個別相談では、
雑談好き!?の女性FPさんで、
・保険見直し
・ライフプラン(キャッシュフロー表)作成
・契約
と、個別相談に3回通ってしまいました。

こちらでは、
私はがん保険に入っていなかったので、
がん保険と、一時払い外貨建て年金保険を契約しました。
①で、一時払いの保険も契約してたら、
それ以上契約できない(何しに個別相談に来たの?)ところでした。


①で提案してもらった保険と、
②で契約した保険と、どっちが良かったかもわかってなくて、
ほんとに何にもわかってないので、
持っている余裕資金が本当にもったいなかったことは
とりあえずわかりました

わからないなりに質問したのは、
「がん保険について、
保険に詳しい友人に、
がん保険は一時金が出るものが良いと言われたけど?」
私の場合は、余裕資金があるので、
一時金が出なくても大丈夫で、
治療給付金が出るのが良い。
ということでした。

それから、
外貨建ては、円より利率が良くても、
為替の関係や手数料が高いことで、
良くないという話を聞いたことも確認し、
そんなことはないとわかりました。

ブログを書いていながら、
だからどう良いのか?
ちゃんと理解してブログに書けないくらいわかってないのに、
ブログを書いていてすみません

わかっていないからこそ、
FPさんの個別相談・保険の見直しは、
やって良かったです。

今までは、生命保険会社のFPさんに見てもらってましたが、
最近担当者が変わって、
新しい担当の方のご提案が、全然納得いかなかったのと、
生命保険会社のFPさんなので、
その会社の商品に限られてしまうので、
今回、無料セミナーから
個別相談をしてとても良かったです。

②のFPさんも、
私は、会社で成績NO,2!
顧客が多すぎて大変!
とか、
「仕事出来ます!安心してお任せください!」
って言いたいのはわかりますが、
その他いろいろ、ちょっと自慢好き?の印象を受けてしまいました


個性的なFPさんたちでしたが、
今の私に合った資産運用を見直してもらえて楽しかったです

いろんなFPさんがいらしゃるので、
相性が良く、自分に合った物を提案してくれて、
一生面倒を見てもらえるFPさんを見つけられたら良いですね~

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